Họ có thể ngồi sau những chiếc bàn làm việc đẳng cấp và sang trọng, khoác trên fan đầy đủ bộ áo quần sang trọng mà lại điều này ko Tức là họ sẽ không ăn cướp tiền của doanh nghiệp. Tội phạm cổ cồn trắng (trắng collar crime) là các từ dùng làm chỉ những tên tội phạm vào nghành nghề tài chính và mang tính chất phi bạo lực, thường trông thấy như những vụ gian lậu do các tập đoàn bự hoặc cơ sở chính phủ. Tuy nhiên, gần như kẻ phạm tội cũng có thể không chuyển động vào nghành nghề kinh doanh hoặc thiết yếu trị. Những ví dụ tiêu biểu vượt trội mang lại giới tù cổ rượu cồn Trắng hoàn toàn có thể nói đến như: thanh toán nội loại gián, gian lận bảo mật, trộm cắp danh tính cùng bẫy Ponzi.

Bạn đang xem: White collar crime là gì

Đang xem: White collar crime là gì

*

Mô hình ponzi

Bẫy Ponzi

đa phần người trong họ đã có lần nghe đến loại mồi nhử Ponzi, tuy vậy đúng chuẩn thì nó chuyển động như thế nào? Theo cách phát âm dễ dàng và đơn giản tuyệt nhất, một chiếc bẫy Ponzi là Việc sử dụng tiền vay được của phòng đầu tư sau trả mang lại bên chi tiêu trước chứ đọng không phải bởi lợi tức đầu tư thực tiễn. Trò lừa hòn đảo sẽ bị vỡ lở lúc không đủ nhà chi tiêu tsi gia để kẻ giăng bẫy đến chi phí nhằm trả đến bên chi tiêu trước hoặc khi có rất nhiều bên đầu tư rút vốn và yên cầu trả nợ. Tuy nhiên, loại mồi nhử Ponzi thực tế tinh vi hơn những với nó cũng gần như tương đương với mô hình Kyên từ bỏ tháp. Điểm khác biệt tại chính giữa mô hình Klặng từ tháp với bẫy Ponzi là làm việc quy mô Kyên từ tháp, người tđê mê gia sẽ tiến hành hưởng trọn huê hồng khi hấp dẫn được bạn tsay mê gia new. Cái thương hiệu Ponzi được đặt theo tên của Charles Ponzi, một kẻ cực kỳ lừa sẽ áp dụng thành công mô hình này. Vào năm 1920, Charles Ponzi có tương lai cùng với các đơn vị đầu tư chi tiêu đang trả mang lại họ lãi suất một nửa trong vòng 90 ngày và sau cuối chiếm đoạt 15 triệu USD. Nhưng cho đến nay thì Bernard Madoff, người sẽ kiếm được 20 tỷ USD new là tên gọi tội phạm cổ rượu cồn white vận dụng thành công nhất mô hình Ponzi trong lịch sử vẻ vang quốc gia Mỹ.

Siêu lừa Madoff

Không rõ Tính từ lúc lúc nào thì cái mồi nhử Ponzi của Madoff được hình thành, tuy vậy Cục Điều tra liên bang cho rằng trò lừa của ông ta bắt đầu tư khoảng trong những năm 1980. Âm mưu của Madoff bắt đầu từ việc dụ dỗ các người sử dụng mở các thông tin tài khoản thanh toán cùng với lời hứa hẹn vẫn giới hạn được rủi ro cùng đảm bảo an toàn lợi nhuận cao. Madoff đem được sự tin tưởng tự quý khách hàng bằng cách trả chi phí cho họ theo như đúng hầu như gì ông ta hẹn. Các người tiêu dùng băn khoăn rằng khoản tiền dùng để làm trả cho khách hàng lại chính là chi phí của những công ty đầu tư chi tiêu đến sau. Để bịt giấu sự ăn gian của bản thân mình, Madoff lập một hạng mục chi tiêu hàng fake gửi cho các quý khách cùng nộp những report trả mang lại Ủy ban Chứng khoán Mỹ. Trong những thập kỷ, chiếc bả ngày càng lớn hơn với mở rộng quy mô lên trái đất cho tới năm 2008, khi nền kinh tế suy thoái và phá sản, các nhà chi tiêu bắt đầu rút ít chi phí ra cùng đề xuất tkhô hanh tân oán. Madoff không đủ kĩ năng tài chủ yếu nhằm trả chi phí cho các công ty đầu tư vẫn rút lui cùng sau cuối ông ta thụ dấn thực sự cùng với nam nhi bản thân. Con trai ông ta kế tiếp đang report với công an cùng Madoff đã bị bắt vì chưng ăn gian. Năm 2009, ông ta bị kết tội 11 tội danh, trong đó có gian lận, rửa chi phí, trộm cắp cùng knhị man. Tại phiên tòa, công cụ sư của Madoff đề nghị mức án 12 năm tội nhân cầm cố bởi nút án hai mươi năm tự phòng ban công tố. Để cãi, qui định sư của Madoff chỉ ra rằng tía điểm cần cân nặng nhắc:

Thứ đọng tuyệt nhất, Madoff đã 71 tuổi trên thời đặc điểm đó với dự đoán thù với triệu chứng sức mạnh này, ông chỉ còn sống nhận thêm 13 năm nữa.Thứ đọng hai, thẩm phấn bắt buộc suy xét cẩn trọng lời nhấn tội của Madoff và sự hợp tác ký kết cùng với cơ sở khảo sát.Thứ đọng cha, theo tiền lệ, nút án tội nhân trung bình cho tầy cổ hễ trắng là 8,5 năm.

Xem thêm: Cobalt Là Gì ? Có Tốt Không?

Tại phía ngược lại, cơ sở công tố kiến nghị nấc án cao nhất là 150 năm tầy cùng với bố lập luận sau:

Thứ độc nhất, Madoff vẫn ăn gian với hàng trăm ngàn fan cùng tổ chức, đề cập các những tổ chức tự thiện nay.Thứ đọng nhì, đặc điểm rộng lớn với kéo dãn của hành vi phạm tội này là tương xứng với mức án tối nhiều.Thứ ba, Madoff chỉ thụ nhận hành vi của chính mình vào thời gian sau cuối, Lúc ông ta không còn tài năng duy trì quy mô này nữa.

Thđộ ẩm phán đã nghiêng hẳn về phía cơ quan công tố với ra phán xét 150 năm tù giành riêng cho Madoff, bao gồm cả việc kiểm soát cùng tịch thu tài sản. Tòa án ra kết luận dựa trên đặc thù “cực kì tàn ác” của tù túng, số tiền kếch xù mà ông ta nắm giữ, hậu quả còn lại cho những nạn nhân cũng như Việc Madoff sẽ sử dụng phần nhiều đồng tiền lừa hòn đảo được để ship hàng lối sinh sống hoang chi phí, xa hoa của chính mình.

Đế chế Enron sụp đổ

Enron là cái brand name thân quen vào lịch sử vẻ vang tù đọng cổ động white cùng cũng vận dụng loại mồi nhử Ponzi. Enron, một đơn vị năng lượng được thành lập và hoạt động trên Mỹ đã trở thành tập đoàn độc nhất vào lịch sử nộp solo vỡ nợ cùng với tổng gia tài được ghi nhận lúc sẽ là 63.4 tỷ USD. Bằng những thủ pháp tài chính với những chủ thể nhỏ với mục đích quan trọng đặc biệt, Enron đang bít giấu được số tiền nợ khổng lồ trường đoản cú các phi vụ làm cho nạp năng lượng với dự án thua lỗ. Trong số những bị cáo, Giám đốc quản lý điều hành Jeffery Skilling, nhà gây dựng Enron Kenneth Lay đã trở nên cáo buộc nhiều tội danh bao gồm: lừa đảo, móc ngoặc, thanh toán nội gián, lừa hòn đảo ngân hàng cùng kiểm tân oán viên. Đế chế Enron bước đầu lung lay Khi các khoản lỗ với nợ bước đầu Khủng dần dần vào thời điểm năm 2000. Để bịt giấu triệu chứng này, chủ thể triển khai một loạt hành phạm luật tội để khiến cho sự ổn định tài chính hàng fake. lấy một ví dụ nhỏng cửa hàng đã lừa đảo bằng cách gửi các nghĩa vụ của Enron cho 1 cửa hàng không giống tuy nhiên ko ghi thừa nhận khoản lỗ vào sổ sách. Thêm vào kia, Enron đã và đang lừa dối nhân viên và công bọn chúng Khi thổi phồng quý hiếm thực của bạn, khiến các nhân viên với người đóng cổ phần thua trận lỗ, thậm chí phá sản. Một ví dụ nữa mang lại đa số hành động không nên trái của Enron là khi Giám đốc điều hành, người đã cố tình miêu tả sai lệch chứng trạng thực tiễn của báo cáo tài bao gồm cho những kiểm toán thù viên. Việc này giúp Entron vẽ đề nghị một bức tranh đẹp hơn cho chính bản thân mình. Vào năm 2001, một vài đơn vị báo vẫn chỉ ra đều điểm không bình thường về giá chỉ CP của Enron tương đối cao cùng rất nhiều thanh toán giao dịch với dòng vốn bất thường. Vào cuối tháng 10 năm 2001, Ủy ban triệu chứng khoán thù Mỹ đang thực hiện một cuộc điều tra xác định trên Enron, đề xuất thanh tra rà soát lại báo cáo tài bao gồm trong suốt 5 năm vừa qua để gia công rõ khoản lỗ 586 triệu USD. Hãng kiểm tân oán Arthur Andersen cũng bắt buộc hầu tòa vày vẫn che giấu các mánh khoé của Enron. Vụ bê bối này khiến Arthur Andersen cũng mất hết người sử dụng với tạm dừng hoạt động sau đó không thọ. Bài viết vì tekkenbasara.mobis.com Legal tổng hòa hợp, dịch và chỉnh sửa với mục tiêu xem thêm và chia sẻ kiến thức. Mọi vướng mắc xin vui mắt liên hệ email contact

Bài viết liên quan

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *